Theo chuyên trang Đời sống & Pháp luật, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam vừa ban hành Sổ tay phối hợp xử lý giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo, đưa ra các tiêu chí cụ thể để rà soát và xác minh tài khoản thanh toán của người dân.
Những dấu hiệu nhận diện tài khoản nghi ngờ lừa đảo, gian lận
Sổ tay hướng dẫn của Hiệp hội Ngân hàng phối hợp cùng các quy định tại Thông tư số 17/2024/TT-NHNN đã chỉ rõ các hành vi bất thường sẽ bị hệ thống ngân hàng đưa vào tầm ngắm để rà soát. Đáng chú ý là trường hợp các tài khoản liên tục nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau nhưng ngay lập tức thực hiện lệnh chuyển đi hoặc rút ra trong thời gian ngắn mà không để lại số dư.
Với việc ban hành Sổ tay này, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và các hội viên đã thể hiện cam kết mạnh mẽ trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính (Ảnh minh hoạ/Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam).
Ngoài ra, việc một địa chỉ định danh thiết bị duy nhất (địa chỉ MAC) được dùng để giao dịch cho nhiều tài khoản thanh toán khác nhau, hoặc tài khoản có nội dung chuyển tiền chứa các thuật ngữ nhạy cảm như “chuyển tiền cho Tòa án, Viện kiểm sát, Công an…” cũng sẽ lập tức bị hệ thống cảnh báo.
Rà soát nghiêm ngặt thông tin định danh và lịch sử giao dịch
Bên cạnh các hành vi chuyển tiền, ngân hàng sẽ tiến hành kiểm tra sâu đối với những tài khoản có thông tin hồ sơ mở thẻ không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Các tài khoản nằm trong danh sách mua bán, trao đổi trên các hội nhóm không gian mạng, hoặc có trên 3 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thuộc danh sách đen nghi lừa đảo đều bị rà soát kỹ lưỡng.Blogtin tức
Hệ thống bảo mật cũng tự động quét các giao dịch bất thường về giá trị, số lượng hoặc tần suất không phù hợp với lịch sử giao dịch, độ tuổi, nghề nghiệp và địa chỉ cư trú của chủ tài khoản để kịp thời ngăn chặn dòng tiền gian lận.
Biện pháp hạn chế và quy trình gỡ bỏ cảnh báo của ngân hàng
Cơ chế phối hợp thống nhất giữa các tổ chức tín dụng và đơn vị trung gian thanh toán nhằm mục đích tối ưu hóa việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng trước làn sóng tội phạm tài chính. Khi phát hiện các dấu hiệu vi phạm nằm trong danh sách cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước hoặc cơ quan công an, tài khoản sẽ bị áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro và hạn chế giao dịch tạm thời.
Tuy nhiên, đại diện ngành ngân hàng cũng khẳng định sau quá trình xác minh, nếu tài khoản được xác định là không có dấu hiệu vi phạm và các cảnh báo ban đầu chưa chính xác, mọi biện pháp hạn chế sẽ được gỡ bỏ để người dân giao dịch lại bình thường.Tin tức đẹp
